Activer les bons leviers,quand il le faut.
Le BFR interne à libérer, la dette bancaire et le change à piloter, le creux à financer ou l'excédent à placer : votre cockpit quantifie les leviers, et un conseiller indépendant agréé CIF répond de ses recommandations.
Interface réelle • Cliquez sur Cockpit (Vue Dirigeant / DAF) ou sur les 4 gestes en haut de l'écran.
Faute de visibilité croisée entre retards clients et délais fournisseurs, on sollicite la banque alors que la trésorerie est mobilisable en interne.
Les emprunts se gèrent dans l'urgence d'un creux, tandis que les excédents restent sur des comptes courants à 0 %.
Quand l'interlocuteur est rémunéré par une rétrocommission sur le placement ou le financement, l'indépendance du conseil se discute.
Trois étapes claires, sans ressaisie.
Vos flux bancaires DSP2 et vos pièces alimentent le cockpit automatiquement.
1. Mobiliser son BFR interne
Avant tout financement externe, le cockpit chiffre exactement combien de cash peut être libéré en accélérant vos encaissements (Colette) et en cadençant vos sorties (Paul).
2. Piloter sa dette, ses covenants et son change
Suivez votre capital restant dû (CRD), vos échéanciers d'emprunts et de crédit-bail, vos ratios de covenants bancaires et votre exposition devises (FX) face à votre trajectoire 13S.
3. Placer ou financer avec un conseiller CIF
Pour l'excédent mobilisable ou le besoin de précaution, votre conseiller agréé CIF compare les solutions du marché sans aucune rétrocommission et vous remet une recommandation écrite.
Octave chiffre vos leviers de cash interne, suit votre dette et qualifie votre trésorerie plaçable.
Avant de chercher un financement externe ou de bloquer du cash, Octave calcule votre coussin de sécurité incompressible et prépare vos dossiers d'arbitrage avec notre cabinet.
Octave
Copilote IAAssistant Arbitrage, BFR & Financements
- Quantifie le cash mobilisable en interne en agissant sur vos délais clients (DSO) et fournisseurs (DPO)
- Suit vos emprunts bancaires, votre capital restant dû, vos taux moyens et le respect de vos covenants
- Isole la poche d'excédent réellement disponible au-dessus de votre point bas à 13 semaines
Diagnostic BFR, dette et capacité de placement disponible instantanément
Vous négociez d'égal à égal avec vos partenaires bancaires avec des chiffres précis et un second regard indépendant.
Qualification d'excédent & Levier BFR trimestriel
« 114 000 € dorment à 0 % au-dessus de votre coussin de sécurité sur 90 jours. En parallèle, réduire votre retard client moyen de 5 jours libérerait +32 000 € de trésorerie interne supplémentaire. »
Règle d'or KowiKan : Octave fait tout le travail de préparation, mais aucune action ne part jamais sans votre validation explicite.
Chacun son rôle, sans confusion.
L'outil calcule
La couverture de liquidité à 13 semaines, le levier de BFR interne, l'encours de dette (CRD) et l'excédent réellement mobilisable.
Votre conseiller recommande
Il étudie les pistes avec vous (placement court terme, ligne de précaution, couverture) en comparant les solutions sans rétrocommission.
Vous décidez
Le conseiller CIF engage sa responsabilité par écrit, la décision finale reste toujours la vôtre.
Les écrans sont des exemples. Les chiffres ne constituent ni une promesse de rendement ni une recommandation personnalisée. Les placements comportent un risque de perte en capital.
Aller plus loin sur ce sujet avec nos experts
Optimisation des excédents, Risque de Taux & Change
Sélection indépendante de CAT/OPCVM, couverture de change/taux et analyse critique des offres bancaires.
Analyse critique des propositions bancaires
Un avis 100 % indépendant (0 € rétrocommission) avant de signer un emprunt ou un placement.
Placement d'excédents & Triptyque Sécurité-Liquidité-Rendement
Maîtriser les véhicules de placement court terme, la gestion de dette et les dérivés.
Ce qu'on nous demande souvent.
4 gestes suffisent pour piloter votre trésorerie. Il n'en reste qu'un pour votre sérénité.
Ne laissez plus vos soirées sur Excel ni vos excédents dormir sans visibilité. Choisissez simplement le premier geste qui vous convient le mieux aujourd'hui :
Le Diagnostic Trésorerie Offert
30 minutes en visio avec un associé du cabinet (pas un commercial) pour faire le point sur votre organisation, votre BFR et vos leviers de trésorerie immédiats.
- Regard croisé issu de 30 ans d'expérience terrain
- Identification de vos pistes concrètes (BFR, dette, placements)
- Démonstration ciblée sur vos vrais cas d'usage
L'Essai Plateforme Offert
Ouvrez votre cockpit dès maintenant, connectez vos banques en quelques clics (ou importez votre FEC) et découvrez votre trajectoire à 13 semaines.
- Accès complet au Cockpit Général et aux 4 gestes
- Synchronisation bancaire DSP2 sécurisée en lecture seule
- Mise en route immédiate, sans engagement