Contexte
Vous reconnaissez-vous ?
Si vous faites face à un ou plusieurs de ces signaux, il est très probable que votre organisation passe à côté de leviers de performance majeurs.
Vos excédents de trésorerie dorment sur un compte courant depuis plusieurs mois
Votre DSO dépasse 60 jours alors que vos CGV prévoient 30 jours
Vous avez l'impression de financer vos clients plus longtemps que vos fournisseurs ne vous financent
Vous renouvelez des lignes de crédit à court terme sans avoir optimisé votre BFR
Vos conditions bancaires n'ont pas été renégociées depuis plus de 2 ans
Vous ne savez pas quel rendement obtenir sur vos excédents en restant sécurisé et liquide
Votre trésorerie fluctue de façon imprédictible d'un mois à l'autre
Vous avez plusieurs banques mais aucune mise en concurrence sur les frais
Périmètre d'intervention
Ce que couvre la mission
Inclus
- Réduction du BFR : accélération des encaissements (DSO), optimisation des décaissements (DPO)
- Optimisation du cash pooling et de la gestion multi-banques
- Sélection et mise en place de placements pour les excédents (sécurisés, liquides)
- Renégociation des conditions bancaires (frais, commissions, taux de découvert)
- Mise en place d'un tableau de bord de suivi mensuel
Méthodologie
Déroulé de la mission
Une approche structurée et cadencée pour des résultats rapides sans perturber vos équipes.
Diagnostic des leviers
Semaines 1–2Analyse BFR détaillée (DSO, DPO, stocks par famille), cartographie bancaire, inventaire des excédents et placements en cours
Plan d'optimisation
Semaines 2–3Priorisation des leviers (impact/effort), structuration des placements, grille de renégociation bancaire, objectifs chiffrés
Mise en œuvre accompagnée
Semaines 4–10Déploiement des actions par vague, accompagnement des équipes (recouvrement, achats), négociation bancaire en binôme
Mesure & ancrage
Mois 3Mesure du gain (BFR avant/après, rendement placement), tableau de bord définitif remis, passage en autonomie
Résultats
Livrables de fin de mission
Ce que vous gardez concrètement entre les mains à l'issue de notre intervention.
Tableau de bord BFR
Suivi DSO/DPO/stock avec objectifs et alertes, prêt à l'emploi sous Excel ou Power BI
Plan de placement
Sélection de 3 à 5 véhicules adaptés (CAT, OPCVM monétaire, compte à terme, DAT) avec comparatif rendement/risque/liquidité
Grille bancaire
Analyse comparative des conditions actuelles + scénario cible de renégociation par banque
Rapport de gain
Chiffrage des gains obtenus (€ de BFR libéré, rendement excédents, économies bancaires)
Intervenant
Un praticien indépendant
Patrice Bouché
Fondateur KowiKan — Consultant Indépendant (CIF)
- ✓25 ans d'expérience en salle des marchés
- ✓500+ dirigeants et DAF accompagnés
- ✓CIF régulé (ORIAS N°25007957) — zéro rétrocommission
Honoraires à prévoir
Pourquoi cette mission ?
- BFR > 30 jours de CA ou excédents non placés
- DAF ou trésorier disponible pour co-piloter
- Volonté d'ancrage durable (pas prise en main externe)
Échange confidentiel de 30 minutes. Sans engagement.
Une question ?
Discutez directement avec le consultant en charge de cette mission.
Autonomie post-mission
Après la mission :
Pilotez en autonomie.
L'optimisation est faite. La plateforme veille à ce qu'elle tienne.
Dashboard BFR temps réel
Maintient la visibilité DSO/DPO sans ressaisie manuelle
Module Placements
Centralise et suit la performance des placements mis en place
Alertes dégradation BFR
Prévient dès qu'un indicateur dérive au-delà du seuil cible
Espace bancaire consolidé
Suivi des conditions renégociées vs réalisé par banque
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Parlons de votre situation.
30 minutes pour identifier si cette mission a du sens pour vous — et ce qu'elle vous rapporterait concrètement. Gratuit, sans engagement.