Contexte
Vous reconnaissez-vous ?
Si vous faites face à un ou plusieurs de ces signaux, il est très probable que votre organisation passe à côté de leviers de performance majeurs.
Votre prévisionnel de trésorerie est fait sur Excel et toujours en retard sur la réalité
Vous ne savez pas précisément quel est votre vrai BFR ni comment il évolue
Vos excédents dorment sur un compte courant à rendement nul depuis des mois
Vous avez l'impression de payer trop cher votre banque, sans savoir où
Votre direction générale vous demande des projections fiables que vous ne pouvez pas fournir
Vous avez vécu un incident de trésorerie (découvert, ligne saturée) sans l'avoir anticipé
Vous n'avez aucune visibilité sur les flux à 30 ou 60 jours
Vous avez changé de logiciel ou de banque et ne savez plus où vous en êtes
Périmètre d'intervention
Ce que couvre la mission
Inclus
- Cartographie complète des flux entrants et sortants
- Analyse du BFR et de ses composantes (DSO, DPO, stocks)
- Revue de la relation bancaire (conditions, frais, adéquation des lignes)
- Évaluation du pilotage prévisionnel en place
- Identification et chiffrage des leviers d'optimisation
- Recommandations priorisées sur 90 jours
Méthodologie
Déroulé de la mission
Une approche structurée et cadencée pour des résultats rapides sans perturber vos équipes.
Immersion & collecte
J1Entretien de cadrage, collecte relevés bancaires, exports comptables, outils existants, interrogation des équipes
Analyse & diagnostic
J2–J3Cartographie des flux, calcul BFR réel, benchmarking conditions bancaires, identification des fuites et des leviers
Restitution
J4Présentation du diagnostic au comité de direction : points forts, zones de risque, recommandations chiffrées et priorisées
Suivi
J+30 à J+60Point de suivi à 30 jours, ajustement du plan d'action, questions ouvertes
Résultats
Livrables de fin de mission
Ce que vous gardez concrètement entre les mains à l'issue de notre intervention.
Cartographie des flux
Schéma complet des flux entrants/sortants par entité, banque et devise
Diagnostic BFR
Calcul DSO/DPO/stock, benchmarks sectoriels, évolution sur 12 mois
Feuille de route
Plan d'action priorisé sur 90 jours, avec effort estimé et gain attendu par levier
Rapport bancaire
Analyse des conditions, frais réels, recommandations de renégociation
Intervenant
Un praticien indépendant
Patrice Bouché
Fondateur KowiKan — Consultant Indépendant (CIF)
- ✓25 ans d'expérience en salle des marchés
- ✓500+ dirigeants et DAF accompagnés
- ✓CIF régulé (ORIAS N°25007957) — zéro rétrocommission
Honoraires à prévoir
Pourquoi cette mission ?
- Entreprise PME-ETI (CA > 5M€)
- Trésorier, DAF ou DG concerné
- Besoin identifié ou incident récent
Échange confidentiel de 30 minutes. Sans engagement.
Une question ?
Discutez directement avec le consultant en charge de cette mission.
Autonomie post-mission
Après la mission :
Pilotez en autonomie.
L'audit vous donne la carte. La plateforme vous permet de naviguer.
Prévisionnel glissant 13 semaines
Met en place le pilotage identifié dans la feuille de route
Dashboard BFR temps réel
Suit les indicateurs DSO/DPO/stock calculés pendant l'audit
Espace bancaire consolidé
Centralise la relation bancaire recommandée lors de l'audit
Alertes trésorerie
Anticipe les incidents que l'audit a identifiés en retrospective
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Missions complémentaires
Parlons de votre situation.
30 minutes pour identifier si cette mission a du sens pour vous — et ce qu'elle vous rapporterait concrètement. Gratuit, sans engagement.